Steuererstattung Rechner (Schnellcheck)
Lohnt sich die Steuererklärung? Der Schnellcheck schätzt deine Rückzahlung aus Pendlerpauschale, Homeoffice, Arbeitsmitteln, Spenden und § 35a.
Beispielrechnung
25 km Arbeitsweg, 160 Bürotage, 60 Homeoffice-Tage, 400 € Arbeitsmittel: rund 460 € Erstattung bei 32 % Grenzsteuersatz.
So funktioniert der Steuererstattung
Eine Erstattung entsteht, wenn dein Arbeitgeber unterjährig mehr Lohnsteuer einbehalten hat, als sich aus deiner Jahressteuererklärung ergibt. Die größten Hebel sind die Entfernungspauschale (0,38 Euro je Kilometer ab dem ersten Kilometer, einfache Strecke), die Homeoffice-Pauschale und Arbeitsmittel.
Werbungskosten wirken erst oberhalb des Arbeitnehmer-Pauschbetrags von 1.230 Euro, den das Finanzamt ohnehin automatisch ansetzt. Spenden zählen als Sonderausgaben oberhalb von 36 Euro, Krankheitskosten als außergewöhnliche Belastung nur oberhalb der zumutbaren Belastung.
Die Steuerermäßigung nach § 35a für Handwerker und haushaltsnahe Dienstleistungen wird nicht vom Einkommen abgezogen, sondern direkt von der Steuerschuld – deshalb wird sie hier gesondert addiert. Mehr als die tatsächlich gezahlte Lohnsteuer kann nie erstattet werden. Die Abgabefrist für die freiwillige Erklärung beträgt vier Jahre.
Häufige Fragen (FAQ)
Wie genau ist die Schätzung?⌄
Sie ist eine Orientierung auf Basis deines Grenzsteuersatzes. Die exakte Höhe hängt vom Gesamteinkommen, Familienstand und weiteren Faktoren ab und ergibt sich erst aus dem Bescheid.
Bis wann kann ich die Erklärung abgeben?⌄
Freiwillig bis zu vier Jahre rückwirkend. Bei Pflichtveranlagung gilt der 31. Juli des Folgejahres, mit Steuerberater deutlich später.
Was ist die zumutbare Belastung?⌄
Ein einkommens- und familienabhängiger Eigenanteil bei Krankheits- und Pflegekosten. Nur der Teil darüber wirkt steuerlich.
Lohnt sich die Erklärung immer?⌄
Fast immer. Die durchschnittliche Erstattung liegt bei über 1.000 Euro. Bei sehr wenigen Werbungskosten und keiner Nebentätigkeit kann sie aber auch bei null landen.
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